央行发文严惩智付违规支付结算,合计罚款两千五百余万元

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发布时间:2018-05-15 18:42

  5月15日,针对智付电子支付有限公司(以下简称智付公司)的违规支付结算,央行发文《严惩支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为》,智付公司合计罚没人民币25,613,777.86元。

  经查实,智付公司为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

  人民银行深圳市中心支行对智付公司给予警告,没收违法所得人民币11,078,964.39元,并处罚款人民币14,534,813.47元,合计罚没人民币25,613,777.86元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。国家外汇管理局深圳市分局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对智付公司给予警告,合计处以罚款人民币15,908,000.00元。

  根据中国基金报报道,监管机构针对备付金存管、无证支付清查、“断直连”等下发了多项制度文件。据不完全统计,今年一季度,央行对支付机构共计开出了22张公开处罚清单,其中包括支付宝、拉卡拉、通联支付、联动优势等在内的多家支付机构,其中,智付公司的这笔罚单为央行今年以来针对支付机构的最高罚单。

  附原文:

  

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